Accès au financement : L’OCP lance le «Fonds Damane Tamayouz»

Le Groupe OCP vient de lancer un dispositif financier inédit. C’est un dispositif qui s’appuie sur la création d’un Fonds de placement collectif en titrisation (FPCT) baptisé «Fonds Damane Tamayouz» pour faciliter l’accès au financement des entreprises de son écosystème, particulièrement les très petites, petites et moyennes entreprises (TPME). Entièrement souscrit par OCP, ce fonds, d’une taille de 125 MDH et qui pourrait garantir jusqu’à 950 MDH de crédits, permettra aux fournisseurs éligibles du groupe un meilleur accès au financement de leur cycle d’exploitation, indique un communiqué de l’OCP.
Grâce à ce dispositif, ces fournisseurs pourront bénéficier du financement de leurs besoins de trésorerie générés par la réalisation des marchés dès la signature des commandes et ce, jusqu’à 70% de la valeur du marché, explique la même source, ajoutant que ces TPME pourraient également profiter de conditions avantageuses sans présenter de garanties additionnelles.
Le premier bénéficiaire de ce fonds sera l’organisme de financement Finéa, filiale de la Caisse de dépôt et de gestion (CDG), spécialisée dans le financement des TPME, qui a signé une convention de partenariat avec le Groupe OCP afin de proposer aux fournisseurs de ce dernier des offres de financements attractives, précise le communiqué.
Finéa peut ainsi recourir au fonds de garantie pour couvrir le risque de contrepartie pris sur le portefeuille des entreprises de l’écosystème OCP et bénéficier de la connaissance du groupe de ses fournisseurs pour une meilleure lecture du risque de crédit. Ce modèle pourrait être élargi à d’autres établissements financiers. Le groupe fait savoir que les crédits couverts par ce fonds seront d’un montant compris entre 100 000 DH et 15 MDH et seront accordés aux fournisseurs éligibles de l’OCP, au titre du financement de contrats de fournitures de biens ou de prestations de service conclus ou en cours d’exécution.
Il s’agit de la première opération de titrisation au Maroc permettant de garantir un risque de crédit. L’OCP a été conseillé par CDG Capital, Maghreb Titrisation et Clifford Chance dans le cadre du montage et de la structuration du fonds dont la gestion sera assurée par la société de gestion Maghreb Titrisation. Le dispositif financier mis en place concerne les fournisseurs OCP engagés dans le développement de leurs capabilities, dans le cadre d’un nouveau mode de collaboration dénommé le «Pacte de Progrès». Ce dernier est établi par le Groupe OCP et soumis à l’adhésion des fournisseurs souhaitant s’engager dans une démarche de développement et de professionnalisation de leurs activités. En effet, un «plan de progrès» pourra être mis en œuvre d’un commun accord avec ces TPME en s’appuyant notamment sur un rating OCP prenant en compte plusieurs critères de performance et de capacité opérationnelle. En fonction de ce rating, certains dispositifs d’accompagnement (dont le Fonds Damane Tamayouz) pourront être accessibles aux fournisseurs les plus engagés. Le rating réalisé par le Groupe OCP pourra également être mis à disposition de l’organisme de crédit pour une meilleure analyse des dossiers de financement des TPME. Ce dispositif financier fait partie d’un programme ambitieux de développement de l’écosystème OCP visant à renforcer le partenariat avec les fournisseurs nationaux et locaux les plus engagés à se développer et les plus performants. Il intègre des dispositifs d’incitation, d’insertion et d’accompagnement couvrant plusieurs volets dont le pacte de progrès, le développement des compétences des ressources humaines des fournisseurs, le co-développement de produits et d’équipements pour la substitution à l’import ou encore l’accès de la très petite entreprise (TPE) locale aux marchés OCP. Ce programme fait levier sur des plateformes digitales dédiées aux fournisseurs comme facteur principal d’accélération.

«Imtiazat-e», un outil connecté au service des agriculteurs

L’OCP, partenaire historique de la filière agricole et des agriculteurs et le Groupe Crédit Agricole du Maroc (GCAM), leader incontesté de l’accompagnement du monde rural, s’associent pour mieux servir les agriculteurs, en leur offrant la possibilité de financer leurs projets à partir de l’application mobile @tmar.
En un seul clic, les agriculteurs atterrissent directement sur l’application «Imtiazat-e» permettant ainsi de traiter la demande de financement quasiment en temps réel. En effet, «Imatiazat-e» est la première application bancaire au Maroc qui offre un parcours interconnecté via l’application @tmar. L’agriculteur initie sa demande de financement sur l’application mobile @tmar et poursuit son expérience sur «Imtiazat-e» en toute simplicité, sans avoir à se déplacer dans une agence du GCAM.
«Imtiazat-e» permet aux agriculteurs de consulter leurs comptes, de renouveler leurs crédits à court terme, de faire le suivi des subventions de l’Etat dans le cadre du Fonds de développement agricole (FDA), de souscrire à l’Assurance multirisque climatique, d’initier une demande de financement des intrants (semence et engrais…) avec déblocage du financement auprès du fournisseur directement, de régler automatiquement ses achats auprès de certains partenaires, de suivre ses engagements chez le Crédit Agricole du Maroc, ainsi que ses règlements fournisseurs.
Aujourd’hui, ce service de financement vient étoffer l’offre @tmar qui se veut un réel conseiller digital au service de l’agriculteur pour l’accompagner dans la réussite de son investissement tout au long du cycle de la culture. Développée avec et pour les agriculteurs, @tmar ambitionne de rendre l’information scientifique disponible pour tous, tout en facilitant la prise de décision relative à leur activité agricole, notamment sur le volet technique, agronomique et économique.
Cette collaboration de référence entre OCP et le GCAM permet aujourd’hui à l’agriculteur de découvrir, tout en restant chez lui, l’ensemble des offres et services de financement proposés par le Groupe Crédit Agricole du Maroc et d’accéder, de façon simple, fluide et sécurisée, au financement nécessaire pour ses différents projets agricoles : achat de matériel agricole, financement de projets agricoles, extension de superficie ou investissement de projet pointu…